Una nueva regla de lavado de dinero está obligando a los intercambios criptográficos a luchar

Categoría: cadena de bloques Al corriente Feb 06

Las instituciones financieras globales utilizan su propio sistema de mensajería seguro llamado SWIFT para intercambiar información sobre transacciones financieras y cumplir con las normas de lavado de dinero. Ahora los intercambios de criptomonedas están bajo la presión de los reguladores para crear un sistema similar, pero no está del todo claro cómo.

La regla de viaje: En junio, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), el influyente organismo de control del lavado de dinero, conmocionó a la industria cuando aconsejó a sus 37 jurisdicciones miembros en todo el mundo que impusieran una nueva regla controvertida sobre lo que denominó proveedores de servicios de activos virtuales. La regla, que requiere que los intercambios compartan información sobre las identidades del remitente y el receptor de las transferencias por encima de un cierto umbral, se parece a una regulación bancaria estadounidense llamada regla de viaje .

SWIFT, ¿pero para criptografía? Críticos han discutido que la nueva regla es onerosa porque llama a la industria a construir una infraestructura técnica completamente nueva para compartir información. Debido a la naturaleza seudónima de la criptomoneda, no es necesariamente obvio para los intercambios, por ejemplo, cuando un cliente envía dinero a otro intercambio. Todo lo que pueden ver es una cadena de letras y números, por lo que el remitente también podría estar transfiriendo dinero a otra billetera que controla la misma persona. Ahora los intercambios tendrán que identificarse de alguna manera. Otros han argumentado que la regla impulsará a los posibles lavadores de dinero a usar servicios y herramientas que son más difíciles de vigilar. No obstante, a la industria no le quedó más remedio que idear algo como la red SWIFT, pero para criptografía. Y tienen que pensar en algo rápido; El GAFI planea revisar su progreso en junio.

Un lío complicado: Según un nuevo, mirada detallada dentro del proceso por CoinDesk , quedan preguntas espinosas sobre cómo exactamente los intercambios deben transmitir información entre sí. ¿Ese proceso debería usar una cadena de bloques o depender de un diseño centralizado más tradicional? ¿Debería ser un producto comercial o basado en software de código abierto? ¿Deberían los intercambios implementar múltiples productos o deberían todos tratar de ponerse de acuerdo sobre uno? Según CoinDesk, hay más de 20 productos diferentes en desarrollo en este momento.

También dolores de cabeza legales: El problema no es puramente tecnológico. Si los intercambios tienen que intercambiar información que identifique a sus clientes, también deberán navegar por las leyes de privacidad de datos como el RGPD de la Unión Europea.

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