Millones de personas cayeron en esquemas cripto-Ponzi en 2019

Categoría: cadena de bloques Al corriente 30 de enero

Los estafadores de criptomonedas recaudaron $ 4.3 mil millones en dinero digital en 2019, más del triple del botín de 2018. Eso es según la última de una serie de caídas de datos recientes de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, todo lo cual ha incluido en un extenso informe que publicó el miércoles titulado El estado del criptocrimen de 2020 .

Tienes estafas: Los estafadores explotan el hecho de que muchas personas aún no están familiarizadas con las criptomonedas, aparte de su supuesto potencial para enriquecerse rápidamente, según Chainalysis. Los diversos tipos de estafas incluyen ventas de tokens falsos, estafas de chantaje y servicios falsos que prometen mezclar las monedas de un usuario con las de otros para hacer que las transacciones sean más difíciles de rastrear, solo para salir corriendo con el dinero.

Depredación por Ponzi: Pero según el nuevo informe, los esquemas Ponzi son el elefante en la habitación. Estas estafas, que atraen a personas involuntarias a invertir en una empresa falsa y luego reparten ganancias a inversionistas anteriores utilizando el dinero que han aportado inversionistas más recientes, representaron el 92% de los fondos robados. Millones de personas fueron estafadas.

El fiasco de PlusToken: Chainalysis informa que un solo esquema Ponzi basado en China generó al menos $ 2 mil millones el año pasado, lo que lo convertiría en uno de los más grandes de la historia. PlusToken era un supuesto servicio de billetera de criptomonedas que prometía a los usuarios altos rendimientos si usaban Bitcoin o Ethereum para comprar el token propio de la compañía falsa, llamado Plus. Una elaborada campaña de marketing convenció a más de tres millones de personas, la mayoría de las cuales se encontraban en China, Corea y Japón, para invertir comunicándose con ellos a través de la popular plataforma de mensajería WeChat, realizando reuniones en persona y publicando anuncios en los supermercados.

En junio, las autoridades chinas arrestaron a seis personas presuntamente detrás de la estafa, pero parece que al menos una todavía no ha sido atrapada, ya que alguien continuó lavando los fondos e incluso cobrando algunos de ellos.

Ropa sucia: Chainalysis dice que los estafadores de PlusToken lograron cobrar al menos $185 millones de Bitcoin robados, pero primero intentaron cubrir sus huellas haciendo 24,000 transferencias y usando 71,000 direcciones de Bitcoin diferentes. Muchas de esas transacciones se ejecutaron a través de un tipo especial de billetera que utiliza una tecnología de privacidad compatible con Bitcoin llamada CoinJoin para combinar las transacciones del usuario con otras de una manera que dificulta saber quién envió qué pago a qué destinatario. Gran parte de este dinero eventualmente llegó a los llamados corredores extrabursátiles (OTC), entidades independientes que facilitan los intercambios entre personas que no desean interactuar con un intercambio regulado.

Los estafadores de PlusToken no fueron los únicos delincuentes que tomaron esta ruta. Chainalysis concluye que la actividad de un pequeño subconjunto de corredores OTC deshonestos que brindan servicios de lavado de dinero criptográfico se disparó en 2019. Los autores advierten: los reguladores deben ser conscientes de cómo funcionan estas estafas y cómo encajan los jugadores como los corredores OTC para que puedan elaborar leyes de protección al consumidor más efectivas. Mientras tanto, mantén la guardia alta.

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