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Los secretos del blanqueo de capitales online
El blanqueo de capitales se está convirtiendo cada vez más en un delito cibernético. Atrás quedaron los días en que los malos acudían al casino y esperaban convertir su botín en una ganancia limpia en la mesa de la ruleta. Y menos popular es la vieja estafa de contratar una póliza de seguro y luego canjearla con un descuento.
En cambio, los delincuentes modernos se están centrando en Internet. Y las oportunidades para convertir el dinero sucio en un impecable tono verde son abundantes.
Así que hoy, Jean-Loup Richet, investigador asociado de la Escuela de Negocios ESSEC en las afueras de París, analiza las nuevas técnicas que los delincuentes están utilizando en un informe escrito para la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito. Y revela cuán creativos y oportunistas se han vuelto los lavadores de dinero.
Investigar este tipo de operaciones es intrínsecamente difícil. Como dice Richet: los malos y sus bancos no comparten información sobre actividades delictivas.
En cambio, ha tenido que lanzar su red un poco más amplia. Las principales fuentes de información de Richet son los foros de piratas informáticos en línea, donde delincuentes anónimos intercambian consejos sobre las mejores formas de blanquear dinero y son sorprendentemente francos sobre sus métodos.
De alguna manera, muchos de estos métodos no son sorprendentes. Un enfoque común hasta hace poco era utilizar el servicio de moneda digital costarricense llamado Liberty Reserve. Esto convirtió dólares o euros en una moneda digital llamada dólares Liberty Reserve o Euros Liberty Reserve, que luego podrían enviarse y recibirse de forma anónima, uno de los pocos servicios que lo permite. Luego, el receptor puede convertir la moneda de Liberty Reserve nuevamente en efectivo por una pequeña tarifa.
Sin embargo, en mayo de este año, las autoridades estadounidenses cerraron el servicio y acusaron a su fundador y a varios otros de lavado de dinero.
Pero Richet dice que es poco probable que el cierre de Liberty Reserve ponga fin a estas prácticas porque existen muchas alternativas. Estos incluyen WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney, etc.
Otra forma cada vez más común de blanquear dinero es utilizar juegos en línea. En un número creciente de juegos en línea, es posible convertir dinero del mundo real en servicios de bienes virtuales o efectivo que luego se puede convertir nuevamente en algo real. Los juegos populares para este tipo de estafa incluyen Second Life y World of Warcraft, dice Richet.
Luego están las estafas de mulas de dinero. La mayoría de la gente estará familiarizada con el spam en el que un funcionario de alto nivel de un país en desarrollo le pide ayuda para transferir cantidades significativas de dinero y está dispuesto a pagar bien por sus servicios. Pero primero, requieren sus datos bancarios que utilizan rápidamente para vaciar su cuenta y luego desaparecen.
Sin embargo, en un número creciente de casos, los delincuentes transfieren grandes cantidades de dinero a su cuenta y luego le piden que las reenvíe. Sin embargo, dado que se trata de fondos robados que se están lavando, usted es responsable del delito.
Otra estafa es ofrecer a las personas trabajos en los que puedan obtener ingresos sustanciales trabajando desde casa. Sin embargo, el 'trabajo' implica aceptar transferencias de dinero a sus cuentas y luego pasar estos fondos a una cuenta creada por el empleador. En otras palabras, ¡blanqueo de capitales!
Y estos son solo algunos aspectos destacados de la amplia red de arrastre de Richet. Parte de su objetivo con esta investigación es concienciar a las personas sobre los tipos de estafas que se producen para que sea menos probable que sean víctimas. Como individuos, es nuestra responsabilidad estar informados y estar siempre al tanto de los métodos que estos criminales pueden usar para involucrarnos en sus esquemas de lavado, concluye.
Un objetivo digno sin duda, pero que también da a conocer los esquemas para que otros delincuentes los copien. Es difícil evaluar si este es un riesgo que vale la pena correr. Sus opiniones en la sección de comentarios por favor.
Ref: arxiv.org/abs/1310.2368 : Lavado de dinero en línea: una revisión de los métodos de los ciberdelincuentes