El gobierno de EE. UU. tiene un arma oculta que podría desplegar contra Bitcoin

Una representación física de un Bitcoin apoyado contra la pantalla de una computadora portátil Aleksi Räisä es Unsplash

Si está interesado en el futuro de las criptomonedas, probablemente debería conocer la Ley de Secreto Bancario, una ley de casi 50 años que requiere que las instituciones financieras en los EE. UU. ayuden a las agencias de aplicación de la ley a controlar el lavado de dinero.

El gobierno podría algún día intentar usar la ley para imponer controles estrictos sobre cómo, y si, se pueden usar ciertas monedas basadas en blockchain.

Tómelo de David Murray, vicepresidente de Financial Integrity Network, una firma consultora en Washington, DC, que se enfoca en finanzas ilícitas. En testimonio esta semana ante un subcomité del Senado, Murray pidió al gobierno que amplíe sus poderes bajo la BSA para combatir el uso de criptomonedas por parte de los traficantes de personas. Los activos virtuales son vulnerables a la financiación ilícita porque ofrecen una liquidación rápida e irrevocable y el potencial de anonimato, dijo.

Tradicionalmente, los esfuerzos para eliminar las finanzas ilícitas se han centrado en los bancos y otros intermediarios financieros. Pero las redes públicas de blockchain como Bitcoin plantean desafíos únicos para la aplicación de la ley. La BSA, por ejemplo, exige que las instituciones financieras recopilen cierta información sobre sus usuarios y presenten informes al Departamento del Tesoro de los EE. UU. cuando las transacciones superen los $ 5,000 o califiquen como sospechosas. Pero dado que una red global de computadoras, no una institución centralizada, valida las transacciones de Bitcoin, ¿a quién se supone que deben regular?

Para reforzar su control sobre las criptomonedas, dijo Murray, el Departamento del Tesoro debería ampliar la definición de BSA de una institución financiera para incluir también a ciertos proveedores de servicios de criptomonedas. Si bien los intercambios de criptomonedas y los proveedores de almacenamiento de criptoactivos ya están cubiertos por la BSA, otros participantes importantes en los sistemas de cadena de bloques permanecen fuera del alcance de la ley, y eso debería cambiar, argumentó Murray.

Un grupo que mencionó específicamente fue el de los validadores de transacciones de activos virtuales. Los diferentes sistemas de blockchain funcionan de diferentes maneras, pero en todos ellos, los participantes que ejecutan el software que utiliza la red deben validar nuevas transacciones. Bitcoin y criptomonedas similares los llaman mineros porque reciben dinero digital recién acuñado a cambio de esta actividad. Murray dijo que Estados Unidos debería regular a los mineros como los llamados negocios de servicios de dinero .

Pero regular a los mineros básicamente haría que la tecnología no fuera viable, al menos en los EE. UU., dice Peter Van Valkenburgh , director de investigación en Coin Center, un grupo de defensa de políticas de blockchain en Washington, DC. Probablemente tampoco sea factible. Dada la naturaleza global y seudónima de Bitcoin y sistemas similares, sería difícil, si no imposible, identificar y ubicar a todos los mineros, quienes simplemente podrían mudarse a otros países con reglas menos estrictas. Además, dice Van Valkenburgh, no tiene sentido obligar a los mineros de Bitcoin a realizar un seguimiento de sus clientes como lo haría una institución financiera, ya que en realidad no tienen clientes. No tienen idea de quién ha solicitado transacciones en la cadena de bloques, dice, y agrega que solo están ejecutando el protocolo con la esperanza de una recompensa.

Van Valkenburgh señala que el Departamento del Tesoro ha tenido durante mucho tiempo el poder de ampliar la definición de BSA de una institución financiera para incluir a los mineros de criptomonedas, pero hasta ahora ha optado explícitamente por no hacerlo. El organismo internacional a cargo de vigilar el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional, también ha optado por evitar regular a los mineros, centrándose en cambio en los intercambios de criptomonedas.

No está fuera del alcance de la posibilidad de que esto pueda cambiar, tal vez a raíz de algún delito futuro que involucre el uso de criptomonedas. Sin embargo, si las autoridades de EE. UU. alguna vez intentan expandir sus poderes bajo BSA para tomar medidas enérgicas contra la criptomoneda, se enfrentarán. furgoneta Valkenburgh argumenta que usar la BSA para regular a los desarrolladores de software de criptomonedas y usuarios individuales sería inconstitucional.

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