AI ahora vigilará a los estafadores en la bolsa de valores más grande del mundo

torre nasdaq Cortesía de Nasdaq

El mercado de valores Nasdaq es un objetivo atractivo para los estafadores. Como la bolsa de valores más grande del mundo por volumen, debe ser monitoreada constantemente para detectar intentos de vencer ilícitamente al sistema. Estos pueden incluir manipulaciones para inflar el precio de cierre de una acción; agitación (compra y venta rápida de acciones) para dar la falsa impresión de mucha actividad; y suplantación de identidad (colocar una orden de compra o venta grande sin intención de ejecutarla realmente) para crear una demanda artificialmente alta.

Ese monitoreo ahora cuenta con la ayuda de inteligencia artificial, anunció hoy Nasdaq, la empresa matriz del mercado de valores. Un nuevo sistema de aprendizaje profundo está trabajando en conjunto con analistas humanos para vigilar aproximadamente 17,5 millones de transacciones por día.

El sistema complementa un sistema de vigilancia de software existente que utiliza estadísticas y reglas para detectar cualquier signo de abuso de mercado. En el mercado de acciones de EE. UU., por ejemplo, el antiguo sistema emitía alrededor de 1,000 alertas por día para que los analistas humanos investigaran, dice Martina Rejsjo, directora de vigilancia del mercado de acciones de América del Norte de Nasdaq. Solo una fracción de estos casos se confirmaría posteriormente como fraude y daría lugar a fuertes multas.

El nuevo sistema debería tener una serie de ventajas. Primero, Nasdaq afirma que será más preciso en la identificación de patrones de abuso, reduciendo la carga de los analistas humanos. En segundo lugar, será mejor para detectar patrones de abuso más complejos, en particular la suplantación de identidad, que Nasdaq cree que será cada vez más común.

Para empezar, el sistema ha sido entrenado para detectar subconjuntos particulares de abuso aprendiendo de ejemplos históricos. Cada vez que detecte una actividad sospechosa similar, alertará a un analista humano con la experiencia adecuada. Un comportamiento extraño en una acción biotecnológica, por ejemplo, se marcará de inmediato para un analista familiarizado con los comportamientos del mercado de la industria biotecnológica.

Después de investigar el caso, el analista ingresa el resultado nuevamente en el sistema. De esta forma, el algoritmo de aprendizaje profundo refina continuamente su comprensión. También estará capacitado para detectar diferentes tipos de abuso a lo largo del tiempo.

Pero las redes neuronales, los algoritmos que impulsan estos sistemas de aprendizaje profundo, son tan buenos como los ejemplos en los que se entrenan. En otros dominios, los piratas informáticos han podido engañarlos aprovechando sus puntos ciegos. Doug Hamilton, director gerente de inteligencia artificial de Nasdaq, dice que es por eso que el equipo primero implementará el nuevo sistema de vigilancia sobre el anterior, en lugar de reemplazarlo de inmediato. Tener analistas humanos como respaldo agrega una capa adicional de seguridad, dice.

Si el sistema es un éxito, la compañía planea implementarlo a nivel mundial. Nasdaq también opera 29 mercados en total en América del Norte y Europa y proporciona tecnologías de vigilancia del mercado a otros 59 mercados, 19 reguladores y más de 160 bancos y corredores. La firma considera que tomar medidas drásticas contra la actividad fraudulenta es una parte vital para mantener la confianza en el sistema financiero. La integridad del mercado es una de las cosas más importantes para un intercambio, dice Rejsjo.

Fundamentalmente, el sistema debería poder adaptarse más rápidamente a los nuevos patrones a medida que las tácticas de los estafadores cambian y se vuelven más sofisticadas.

La forma en que intentan engañar al mercado está en constante evolución, dice Tony Sio, jefe de tecnología regulatoria del mercado de Nasdaq, por lo que los patrones y tipos de abuso que están ocurriendo también están en constante evolución.

Para recibir más historias como esta directamente en su bandeja de entrada, suscríbase a nuestro boletín informativo de IA nominado por Webby, The Algorithm. Es gratis.

esconder